Portefeuille
Wat is een portefeuille?
Een portefeuille is een verzameling bezittingen die als geheel wordt beheerd. Meestal gaat het om beleggingen: aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, vastgoed en spaargeld. Het woord komt uit het Frans en betekent letterlijk een map om papieren in te dragen.
Welke soorten portefeuilles zijn er?
| Soort | Betekenis |
|---|---|
| Beleggingsportefeuille | De beleggingen van een particulier of instelling |
| Kredietportefeuille | Alle leningen die een bank heeft uitstaan |
| Verzekeringsportefeuille | Alle polissen van een verzekeraar |
| Ministeriële portefeuille | Het takenpakket van een minister |
Hoe wordt een portefeuille samengesteld?
Een belegger verdeelt zijn geld over verschillende beleggingen om het risico te spreiden. Die verdeling heet de asset allocation. Een bekende modelverdeling is de 60/40 portefeuille: 60 procent aandelen en 40 procent obligaties. Aandelen schommelen sterker in waarde, obligaties zijn doorgaans rustiger, maar niets is gegarandeerd.
Rekenvoorbeeld van een 60/40 portefeuille
Stel dat iemand 50.000 euro belegt volgens een 60/40 verdeling.
- Aandelen: 50.000 x 60 procent = 30.000 euro
- Obligaties: 50.000 x 40 procent = 20.000 euro
Stijgen de aandelen en blijven de obligaties gelijk, dan verschuift de verhouding. Daarom herstelt een belegger de verdeling vaak periodiek (herbalanceren). Dit is een rekenvoorbeeld, geen advies.
Wat is het verschil tussen portefeuille en portemonnee?
Een portemonnee is een klein geldbuidel voor munten, biljetten en pasjes. Een portefeuille is in het dagelijks leven een grotere map voor papieren, en in de financiële wereld het geheel van beleggingen. Wie zegt dat hij aandelen in portefeuille heeft, bezit die aandelen.
Waar let je op bij een portefeuille?
Veelgestelde vragen over portefeuille
Wat is een portefeuille?
Een portefeuille is de verzameling beleggingen die iemand of een instelling bezit, zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen.
Wat is een 60/40 portefeuille?
Een 60/40 portefeuille is een verdeling waarbij 60 procent van het vermogen in aandelen en 40 procent in obligaties zit. Het is een veelgebruikte modelverdeling om rendement en risico te vergelijken.
Wat is het verschil tussen een portefeuille en een portemonnee?
Een portemonnee is een beurs voor contant geld en pasjes. Een portefeuille is in de financiële wereld een verzameling beleggingen, of oorspronkelijk een map om papieren en bankbiljetten in te dragen.
Wat betekent een aandeel in portefeuille hebben?
Dan bezit je dat aandeel, dus een deel van het eigendom van het bedrijf. Het aandeel staat op je beleggingsrekening en maakt deel uit van je portefeuille.
Wat is een ander woord voor portefeuille?
Synoniemen zijn beleggingsportefeuille, effectenportefeuille, beleggingen of bezit. In andere contexten ook takenpakket of aktentas.